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基金重磅新規(guī)來襲!不合規(guī)機(jī)構(gòu)需限期整改

2021-11-03 16:24:01 來源:資本邦

11月3日,近日,基金業(yè)傳出消息,部分基金公司和基金銷售機(jī)構(gòu)已收到《關(guān)于規(guī)范基金投資建議活動的通知》。據(jù)悉,此次《通知》包括對基金投資組合策略建議活動的業(yè)務(wù)界定以及規(guī)范整改安排。

通知》指出,提供基金投資組合策略建議活動為基金投資顧問業(yè)務(wù),應(yīng)當(dāng)遵守《基金法》《關(guān)于做好公開募集證券投資基金投資顧問業(yè)務(wù)試點(diǎn)工作的通知》(簡稱《試點(diǎn)通知》)關(guān)于基金投資顧問業(yè)務(wù)資格管理、行為規(guī)范等有關(guān)要求。管理型基金投資顧問業(yè)務(wù)與非管理型基金投資顧問業(yè)務(wù)是基金投資顧問業(yè)務(wù)的兩種形態(tài),均應(yīng)遵守上述規(guī)則。

而基金銷售業(yè)務(wù)附帶提供基金投資建議活動,應(yīng)當(dāng)遵循基金銷售業(yè)務(wù)基本法律關(guān)系:業(yè)務(wù)開展主體為基金銷售機(jī)構(gòu);標(biāo)的基金為基金銷售機(jī)構(gòu)代理銷售的基金產(chǎn)品;服務(wù)對象限于該機(jī)構(gòu)的基金銷售業(yè)務(wù)客戶; 不得就提供基金投資建議與客戶單獨(dú)簽訂合同;不得就提供基金投資建議服務(wù)單獨(dú)收取費(fèi)用;不具有基金投資顧問業(yè)務(wù)資格的機(jī)構(gòu)不得提供基金投資組合策略投資建議,不得提供基金組合中具體基金構(gòu)成比例建議,不得展示基金組合的業(yè)績,不得提供調(diào)倉建議。

《通知》要求,自即日起,各機(jī)構(gòu)不得新增開展不符合《試點(diǎn)通知》的提供基金投資組合策略建議活動,包括“不得展示或上線新的基金投資組合策略,已上線的基金投資組合策略不得新增客戶,不得允許存量客戶追加組合策略投資”。同時(shí),還應(yīng)當(dāng)以顯著方式提示存量客戶:正在對提供基金投資建議活動進(jìn)行規(guī)范整改,后續(xù)存在不能持續(xù)提供服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)。

據(jù)悉,基金投資顧問機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)于2021年12月31日前將存量提供基金投資組合策略建議活動規(guī)范為符合《試點(diǎn)通知》的基金投資顧問業(yè)務(wù);同時(shí),不具有基金投資顧問業(yè)務(wù)資格的基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)于2022年6月30日前將存量提供基金投資組合策略建議活動整改為符合前述法律關(guān)系的基金銷售業(yè)務(wù)。

據(jù)《通知》要求,各機(jī)構(gòu)需于11月10日前報(bào)送業(yè)務(wù)整體規(guī)范整改方案、存量業(yè)務(wù)情況,此后應(yīng)于每月結(jié)束后5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)送月度情況。

《通知》附件還帶有“存量業(yè)務(wù)情況月報(bào)模板”,分為“非基金投資顧問機(jī)構(gòu)”和“基金投資顧問機(jī)構(gòu)”兩表,主要涉及“開展的提供基金投資建議活動情況”、“整改情況及計(jì)劃”兩部分。

部分第三方銷售機(jī)構(gòu)表示,將根據(jù)規(guī)范要求將剩余基金組合業(yè)務(wù)全面轉(zhuǎn)型為投顧服務(wù)。

業(yè)內(nèi)人士指出,未來沒有投顧資質(zhì)的銷售機(jī)構(gòu)將不能提供基金組合類方式的服務(wù),未來基金銷售機(jī)構(gòu)選擇與擁有投顧試點(diǎn)資質(zhì)的機(jī)構(gòu)合作將變得更為廣泛。

頭圖來源:圖蟲