在居民財富管理意識日漸成熟的當下，基金以其投資門檻低、風險分散等特征，受到投資者追捧。但面對海量的基金產品，大多數(shù)客戶都面臨“選基”、“擇時”、“配置”等難題。針對這些痛點，四川天府銀行通過嚴選機構、優(yōu)選基金、組合配置，于日前上線了符合大眾投資需求的基金投顧平臺——“天府智投”，成為川內首家。
嚴選持牌機構滿足多種需求
基金投顧業(yè)務是指擁有公募基金投資顧問資格的機構接受客戶委托，在客戶授權委托范圍內，根據與客戶協(xié)議約定的投資組合策略，為客戶做出具體基金投資品種、數(shù)量和買賣時機的決策，并代客戶進行基金產品申購、贖回、轉換等交易申請的業(yè)務。2019年10月，證監(jiān)會正式發(fā)布《關于做好公開募集證券投資基金投資顧問業(yè)務試點工作的通知》，拉開了國內基金投顧業(yè)務的序幕。目前共有超50家持牌機構獲得基金投顧業(yè)務試點資格，已累計管理資產超500億元，服務投資者超250萬戶。
作為川內首家上線基金投顧業(yè)務的城商行，四川天府銀行上線的“天府智投”具有幾大特點。一是嚴選持牌機構。首期合作機構包括國聯(lián)證券及南方基金，為銀行業(yè)首家同時與券商及基金管理公司開展投顧業(yè)務合作的銀行。二是采取平臺模式。以開放合作的模式引入持有基金投顧試點資格的機構，整合各方優(yōu)勢，可為客戶帶來更優(yōu)質的體驗。三是針對多種需求。目前已上線由國聯(lián)證券專屬定制的“潤穩(wěn)健”、“潤平衡”、“潤進取”、“潤精選”四大組合策略，，涵蓋客戶穩(wěn)健理財、平衡增長、權益優(yōu)選等多場景的投資需求。
解決客戶投資基金三大難題
目前，全市場共有8000多只基金，普通投資者在基金投資上普遍存在三難。一是“選基難”，全市場那么多基金，不知如何選，或根據過往業(yè)績或他人建議跟風購買;二是“擇時難”，什么時候買?什么時候賣?普通投資者大多在追漲殺;三是“配置難”，普通投資者選擇的產品與自己的投資需求不匹配。天府銀行此次推出的“天府智投”基金投顧業(yè)務，就是期望解決“基金賺錢，基民不賺錢”的難題。
此外，大多數(shù)投資者而言很難集中時間精力學習投資理財知識并時刻跟蹤關注經濟市場變化?！疤旄峭丁币劳袑I(yè)基金投顧團隊的豐富經驗，可實現(xiàn)全權委托、自動調倉，為客戶節(jié)省大量時間成本。
頭圖來源：圖蟲
