近幾十年來(lái),中國(guó)經(jīng)濟(jì)的騰飛式增長(zhǎng)造就了一大批高凈值人群,讓辛苦打拼的財(cái)富一代代安全傳承下去,成為這一群體迫在眉睫的需求。
日前,為抓住中國(guó)經(jīng)濟(jì)動(dòng)能轉(zhuǎn)換的重要機(jī)遇,更好地響應(yīng)家族財(cái)富傳承新趨勢(shì),恒昌戰(zhàn)略合作伙伴香港持牌保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司——富國(guó)財(cái)富管理有限公司(ASA WEALTH MANAGEMENT LIMITED,簡(jiǎn)稱(chēng):富國(guó)財(cái)富)攜中國(guó)太平洋保險(xiǎn)、安盛保險(xiǎn)、保誠(chéng)保險(xiǎn)、中國(guó)人壽(海外)、富通保險(xiǎn)、宏利保險(xiǎn)在內(nèi)的6家頭部險(xiǎn)企,展開(kāi)了為期3天的港險(xiǎn)產(chǎn)品研學(xué),通過(guò)實(shí)地考察、篩選優(yōu)質(zhì)港險(xiǎn)產(chǎn)品,接軌國(guó)際市場(chǎng),解構(gòu)財(cái)富傳承,全面滿(mǎn)足海內(nèi)外居民家族傳承中的財(cái)富保值與增值等需求。
港險(xiǎn)產(chǎn)品研學(xué)合影
6大頭部險(xiǎn)企助陣 共促家族財(cái)富可持續(xù)
保險(xiǎn)業(yè)是香港最古老的行業(yè)之一,至今已有180多年的歷史,其保險(xiǎn)市場(chǎng)的深度與密度一直在全球名列前茅。作為世界知名的離岸金融中心,香港已成為全球最成熟的保險(xiǎn)市場(chǎng)之一,有著發(fā)達(dá)的保險(xiǎn)市場(chǎng)體系,并在產(chǎn)品開(kāi)發(fā)層面始終保持創(chuàng)新。這也使得香港金融市場(chǎng)在資產(chǎn)管理、家族財(cái)富傳承等方面擁有獨(dú)一無(wú)二的優(yōu)勢(shì),有望帶動(dòng)中國(guó)財(cái)富管理駛?cè)?ldquo;快車(chē)道”。
在此背景下,富國(guó)財(cái)富聯(lián)合6家香港頭部險(xiǎn)企開(kāi)展港險(xiǎn)研學(xué)。研學(xué)期間,富國(guó)財(cái)富與60余名渠道商相繼走進(jìn)中國(guó)太平洋保險(xiǎn)、安盛保險(xiǎn)、保誠(chéng)保險(xiǎn)、中國(guó)人壽(海外)、富通保險(xiǎn)、宏利保險(xiǎn)的職場(chǎng),就港險(xiǎn)產(chǎn)品特點(diǎn)及配置方式與國(guó)際同行進(jìn)行深入交流學(xué)習(xí)。
富通保險(xiǎn)相關(guān)負(fù)責(zé)人講解港險(xiǎn)市場(chǎng)
富國(guó)財(cái)富相關(guān)負(fù)責(zé)人表示,隨著國(guó)際金融市場(chǎng)動(dòng)蕩,各國(guó)政策利率和市場(chǎng)利率出現(xiàn)了劇烈波動(dòng),中、高凈值人群已不再盲目追求資產(chǎn)價(jià)值的快速增長(zhǎng),而是尋求“資產(chǎn)保護(hù)與傳承”。受此影響,集避險(xiǎn)、財(cái)富傳承等于一體的港險(xiǎn)產(chǎn)品也順勢(shì)成為資產(chǎn)配置新寵。不管是家庭需求、高凈值客群,還是希望實(shí)現(xiàn)財(cái)富保障和傳承、海外資產(chǎn)配置,都有對(duì)應(yīng)的香港保險(xiǎn)產(chǎn)品可以選擇。
與國(guó)內(nèi)保險(xiǎn)相比,港險(xiǎn)具備保單幣種多元化、投資渠道不受限、預(yù)期回報(bào)較高、保單可靈活拆分等優(yōu)勢(shì),可以充分滿(mǎn)足中、高凈值人群尋求多元化資產(chǎn)配置、穩(wěn)健增值、家族財(cái)富傳承的需求。
以香港市場(chǎng)最為火爆的儲(chǔ)蓄分紅險(xiǎn)為例,不僅可以無(wú)限次轉(zhuǎn)換受保人,且更改之后不影響保單分紅,實(shí)現(xiàn)財(cái)富永續(xù)流傳價(jià)值。此外,由于離岸金融中心的特殊優(yōu)勢(shì),香港保險(xiǎn)公司的儲(chǔ)蓄分紅險(xiǎn)可以通過(guò)轉(zhuǎn)換保單貨幣功能,實(shí)現(xiàn)多幣種配置;無(wú)限次靈活拆分保單則能實(shí)現(xiàn)不同的規(guī)劃和功能。加之香港險(xiǎn)企投資渠道更為豐富,分紅收益較其他地區(qū)更具競(jìng)爭(zhēng)力,并通過(guò)保證現(xiàn)金價(jià)值、非保證終期分紅等方式還可以實(shí)現(xiàn)財(cái)富增值。
據(jù)了解,此次考察的6家險(xiǎn)企在香港深耕多年,是綜合實(shí)力雄厚、品牌口碑名列前茅的全球頭部險(xiǎn)企,保費(fèi)收入均在香港保險(xiǎn)市場(chǎng)前15名之內(nèi),大部分還是“世界500強(qiáng)”企業(yè),業(yè)務(wù)范圍覆蓋全球多個(gè)國(guó)家和地區(qū)。不僅具有廣闊的國(guó)際視野,更有強(qiáng)大的金融實(shí)力為后盾。
例如,AXA安盛集團(tuán)是全球領(lǐng)先的保險(xiǎn)公司,業(yè)務(wù)遍布50個(gè)市場(chǎng),服務(wù)全球9,500萬(wàn)名客戶(hù);宏利于香港開(kāi)展業(yè)務(wù)126年,已發(fā)展成為香港主要金融服務(wù)機(jī)構(gòu)之一,服務(wù)香港及澳門(mén)逾240萬(wàn)位客戶(hù)。
擁抱財(cái)富傳承新時(shí)代 恒昌聯(lián)手伙伴“掘金”全球
麥肯錫最新發(fā)布報(bào)告指出,中國(guó)已成為全球第二大財(cái)富管理市場(chǎng)。截至2022年末,中國(guó)個(gè)人金融資產(chǎn)規(guī)模已達(dá)242萬(wàn)億人民幣。預(yù)計(jì)到2030年,中國(guó)個(gè)人金融資產(chǎn)規(guī)模將達(dá)到475萬(wàn)億元,其中保險(xiǎn)產(chǎn)品規(guī)模將達(dá)47萬(wàn)億元,而扣除現(xiàn)金存款和直接投資的個(gè)人財(cái)富管理規(guī)模將達(dá)到200萬(wàn)億元。但是,中國(guó)居民海外資產(chǎn)配置比例僅占其金融資產(chǎn)總額的5%,相較發(fā)達(dá)市場(chǎng)仍處于較低水平,隨著跨境投資通路的逐步放開(kāi),服務(wù)居民的跨境投資需求將成為財(cái)富管理機(jī)構(gòu)新的機(jī)會(huì)。
縱觀全球財(cái)富管理大格局,香港作為國(guó)際金融中心,競(jìng)爭(zhēng)激烈的港險(xiǎn)市場(chǎng)也對(duì)從業(yè)機(jī)構(gòu)提出了更高的要求。對(duì)此,如何在重點(diǎn)離岸金融中心搭建財(cái)富管理業(yè)務(wù)能力、建立財(cái)富管理業(yè)務(wù)伙伴關(guān)系,是開(kāi)拓境外個(gè)人投資業(yè)務(wù)的關(guān)鍵。此次攜手6家頭部險(xiǎn)企組織產(chǎn)品考察,既是富國(guó)財(cái)富踐行鐵軍文化的關(guān)鍵舉措,也是主動(dòng)擁抱財(cái)富傳承新趨勢(shì),深耕港險(xiǎn)市場(chǎng)的縮影。
富國(guó)財(cái)富相關(guān)負(fù)責(zé)人表示,隨著高凈值人群對(duì)于財(cái)富傳承的認(rèn)識(shí)和接受度不斷增加,以及國(guó)際國(guó)內(nèi)環(huán)境日趨復(fù)雜化,全球多元化資產(chǎn)配置正成為財(cái)富管理新趨勢(shì)。與此同時(shí),憑借發(fā)達(dá)的保險(xiǎn)市場(chǎng)體系、豐富的投資品類(lèi)、高保障高回報(bào)的產(chǎn)品特性,港險(xiǎn)正成為內(nèi)地居民進(jìn)行海外資產(chǎn)規(guī)劃以及財(cái)富傳承的常規(guī)化配置。基于對(duì)全球資產(chǎn)配置趨勢(shì)的深刻洞察以及港險(xiǎn)發(fā)展前景的長(zhǎng)期看好,富國(guó)財(cái)富希望通過(guò)開(kāi)展港險(xiǎn)產(chǎn)品考察,為國(guó)內(nèi)居民財(cái)富升級(jí)需求提供更豐沛的動(dòng)能和人才儲(chǔ)備,聯(lián)手全球頭部保險(xiǎn)公司,以及私人銀行、投資機(jī)構(gòu)等一眾伙伴升級(jí)客戶(hù)服務(wù),“掘金”全球創(chuàng)富新機(jī)。
作為戰(zhàn)略合作伙伴代表,恒昌相關(guān)負(fù)責(zé)人對(duì)此次產(chǎn)品考察活動(dòng)表示高度贊賞及大力支持,并指出,緊跟家族財(cái)富傳承新趨勢(shì),打造高質(zhì)量的產(chǎn)品與服務(wù)已經(jīng)成為財(cái)富管理行業(yè)共識(shí),而富國(guó)財(cái)富接軌國(guó)際市場(chǎng),堅(jiān)守專(zhuān)業(yè)服務(wù)正是其贏得越來(lái)越多業(yè)界合作伙伴認(rèn)可的重要依據(jù)。為全面滿(mǎn)足廣大客戶(hù)財(cái)富保值、增值、家族傳承、健康服務(wù)、養(yǎng)老規(guī)劃、子女教育在內(nèi)的多元化綜合需求,恒昌構(gòu)建財(cái)富管理新生態(tài)的同時(shí),一直堅(jiān)持客戶(hù)至上的服務(wù)理念,并將服務(wù)升級(jí)作為重點(diǎn),希望持續(xù)為客戶(hù)做正確的事,贏得終生合作。
據(jù)胡潤(rùn)研究院調(diào)研顯示,中國(guó)高凈值家庭預(yù)計(jì)有18萬(wàn)億元的財(cái)富將在10年內(nèi)傳承給下一代,49萬(wàn)億元的財(cái)富將在20年內(nèi)傳承給下一代,92萬(wàn)億元的財(cái)富將在30年內(nèi)傳承給下一代。立足新時(shí)代,家族財(cái)富傳承勢(shì)必成為高凈值家庭越來(lái)越關(guān)注的重點(diǎn)課題。相信在共同價(jià)值觀的引領(lǐng)以及專(zhuān)業(yè)服務(wù)的強(qiáng)有力驅(qū)動(dòng)下,恒昌將聯(lián)手富國(guó)財(cái)富在內(nèi)的多個(gè)優(yōu)質(zhì)合作伙伴,持續(xù)拓展客戶(hù)服務(wù)邊界,全力以“服”為客戶(hù)創(chuàng)造價(jià)值,穿越經(jīng)濟(jì)周期,領(lǐng)航家族傳承新時(shí)代!
免責(zé)聲明:市場(chǎng)有風(fēng)險(xiǎn),選擇需謹(jǐn)慎!此文僅供參考,不作買(mǎi)賣(mài)依據(jù)。
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