先用發(fā)傳單、打廣告、送禮品等方式吸引老年人,再以各種名目哄騙老人投資,合同到期時,又以高額回報率誘使老人將資金轉(zhuǎn)投到新項目上——
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投資騙局“連環(huán)套”瞄上養(yǎng)老錢
“紀(jì)念章、生態(tài)大米、養(yǎng)生基地、窖藏酒、康養(yǎng)旅游……”2015年至2019年,賀某花高價將自己包裝成養(yǎng)老行業(yè)知名企業(yè)家,組建團隊向老年群體宣傳五花八門、花樣翻新的投資項目,許以10%到36%不等的高額收益。合同到期后,賀某又以紅包和贈品為誘餌,不斷哄騙老年人轉(zhuǎn)投新項目、追加投資金額。上千名老人跌入了賀某精心編織的投資項目“連環(huán)套”中。
今年3月,經(jīng)江蘇省蘇州市姑蘇區(qū)檢察院提起公訴,法院以集資詐騙罪判處被告人賀某有期徒刑十三年,并處罰金100萬元。目前,該院正在對公安機關(guān)移送的賀某公司總經(jīng)理、行政總監(jiān)、業(yè)務(wù)員等6人審查起訴。
一入項目深似海
資金逐步被套牢
“我只是想買保健品吃,參加旅游活動,沒想到錢被卷跑了……”胡阿姨對2015年的夏天記憶深刻。那時,剛退休的她在當(dāng)?shù)夭耸袌龈浇盏揭粡埿麄鲉?上面寫著到某健康管理公司購買保健品,可免費領(lǐng)取雞蛋、低價參加公司內(nèi)部旅游。于是,她和幾個姐妹相約來到這家公司。
一名西裝革履的男人正在給客戶們開大會:“我們公司發(fā)行的周年紀(jì)念章,只要1000元一枚,半年后1200元一枚回收。多買幾枚,每天的買菜錢就有了!”此人正是公司老總賀某,在他的極力推薦下,胡阿姨和姐妹們每人購買了10枚紀(jì)念章。
半年后,胡阿姨和姐妹們想要兌取現(xiàn)金和收益,賀某熱情地接待了她們:“各位阿姨,我們最近承包了稻田基地專產(chǎn)生態(tài)大米,現(xiàn)在認(rèn)購享受3塊一斤的最低價,半年后不拿米的話,可以按照5塊一斤的價格賣給我們。此外,康養(yǎng)度假酒店還有養(yǎng)老服務(wù)套餐,1萬塊1份,一年后不入住使用的話可以返還本金,另外補助3500元……”賀某邊說邊給胡阿姨等人送上了雞蛋、大米。
見胡阿姨和姐妹們有點猶豫,公司的業(yè)務(wù)員拿出幾本雜志,封面人物正是賀某,隨后又播放了一段賀某介紹生態(tài)大米、窖藏酒等產(chǎn)品的電視節(jié)目?？吹竭@么多“權(quán)威”的宣傳報道,胡阿姨等人又拿出幾萬塊錢投資新項目。
就這樣,從2016年到2019年,胡阿姨等人每次想去拿回本金和收益都沒成功,還在業(yè)務(wù)員的推介下,陸陸續(xù)續(xù)在窖藏酒、養(yǎng)豬場、魚塘、養(yǎng)老基地等各類項目上投入了更多的資金。
養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)“企業(yè)家”
實為集資詐騙犯
胡阿姨等人自認(rèn)為以后養(yǎng)老不愁,殊不知已經(jīng)一步步走入賀某精心編織的“連環(huán)套”中。更令人意想不到的是,賀某這個所謂的多次登上雜志封面、接受電視臺采訪的“精英人物”,初中畢業(yè)后就因搶奪和盜竊兩次被勞動教養(yǎng)。短短幾年間,他是如何成為養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)“知名企業(yè)家”的呢?
原來,賀某曾從事保健品推銷工作,發(fā)現(xiàn)不少老年人缺乏子女關(guān)懷,精神上比較空虛,且普遍重視養(yǎng)生和養(yǎng)老。賣保健品畢竟受眾面小,利潤有限,一直渴望“賺大錢、來快錢”的他逐漸動了歪心思,決定利用老年人的心理做一番“大事業(yè)”。
他陸續(xù)成立了幾家健康管理公司,地點都設(shè)在市區(qū)人流密集的地鐵口附近,先用發(fā)傳單、打廣告、送禮品等方式吸引老年人,然后以高價回收周年紀(jì)念章、生態(tài)大米等產(chǎn)品,參與股權(quán)投資分紅等名目,吸引老年人投資。賀某通過發(fā)放肉蛋奶或者其他農(nóng)產(chǎn)品等維系客戶好感,等合同到期時,便組織公司業(yè)務(wù)員以高額回報率誘使老人將資金轉(zhuǎn)投到新項目上,并繼續(xù)加錢。
為了塑造“精英企業(yè)家”的人設(shè),賀某花費高價在電視臺、高鐵、公交站臺、報紙雜志等處打廣告,大肆宣傳生態(tài)大米、窖藏酒、康養(yǎng)酒店等各類投資項目。他鼓吹的能夠定期拿到高額租金、股權(quán)分紅的養(yǎng)老基地項目,其實是臨時租賃、草草裝修后的廢舊廠房,吸收到投資款后便被閑置荒廢下來。
五花八門的投資項目,源源不斷地吸取著老人們的資金。而“精英企業(yè)家”賀某則用這些老人的養(yǎng)老錢,出入高檔娛樂場所,不斷購買和置換豪車,過上了花天酒地的生活。
隨著攤子越鋪越大,集資所得早已填補不了回報缺口。胡阿姨等人多次索要資金未果后,最終于2020年6月到公安機關(guān)報案。
辦案難點巧突破
源頭治理防風(fēng)險
2020年7月,案件被移送至姑蘇區(qū)檢察院。因受害老年人數(shù)量多,涉案金額高,社會影響大,姑蘇區(qū)檢察院高度重視,成立了辦案組,在嚴(yán)懲犯罪的同時最大限度保護老年人合法權(quán)益。
“我是真心想做好項目,為叔叔阿姨們養(yǎng)老。我沒有用高收益誘惑他們,他們是自愿投錢的!”面對賀某的辯解,承辦檢察官一方面制定了詳細(xì)的繼續(xù)偵查提綱,引導(dǎo)公安機關(guān)調(diào)取項目宣傳單頁、合同、收據(jù)等客觀性證據(jù),查明賀某虛構(gòu)數(shù)十種投資項目并虛假承諾還本付息的集資詐騙本質(zhì);另一方面充分審查賀某公司資金流水、各地項目運行情況,進一步證明了賀某無實際經(jīng)營的事實。最終,姑蘇區(qū)檢察院對賀某作出批準(zhǔn)逮捕決定。
辦案過程中,該院全力開展追贓挽損工作,引導(dǎo)公安機關(guān)梳理賀某賬戶中的資金去向,深挖賀某轉(zhuǎn)移和隱匿的財產(chǎn)情況,并及時查封、扣押、凍結(jié)資產(chǎn),盡量為老人們減輕經(jīng)濟損失。
據(jù)悉,姑蘇區(qū)作為老城區(qū),人口老齡化趨勢凸顯。2020年以來,姑蘇區(qū)檢察院起訴涉老集資詐騙案件10件13人、涉老非法吸收公眾存款案件43件87人。在辦案過程中,該院開辟綠色通道,對涉老集資案件“優(yōu)先受理、優(yōu)先審查”,第一時間了解老年人訴求,紓解他們的焦慮情緒。
此外,該院將檢察職能向社會治理深層次領(lǐng)域延伸,聯(lián)合轄區(qū)內(nèi)金融監(jiān)管機構(gòu)、公安機關(guān)建立非法集資線索聯(lián)絡(luò)機制,從源頭上防范和遏制涉老非法集資犯罪。2021年初,該院與姑蘇區(qū)金融辦、公安機關(guān)聯(lián)合開展排查整治行動,經(jīng)過調(diào)查研判發(fā)現(xiàn)某老年旅游公司存在非法集資行為,但尚未造成嚴(yán)重后果。三部門一致努力,終止了該公司的集資行為,督促其將2900余萬元集資款全部退還給了老人們。
標(biāo)簽： 公安機關(guān) 區(qū)檢察院 投資項目 合同到期 非法集資
