12月22日，江蘇、河南證監(jiān)局近日均發(fā)布了基金銷售機(jī)構(gòu)被采取責(zé)令改正措施的決定。據(jù)悉，上海浦東發(fā)展銀行南京分行基金銷售業(yè)務(wù)內(nèi)部、第三方基金銷售機(jī)構(gòu)——和耕傳承基金銷售有限公司存在違規(guī)行為。
具體來看，江蘇證監(jiān)局近日發(fā)布了《關(guān)于對(duì)上海浦東發(fā)展銀行南京分行采取責(zé)令改正措施的決定》，決定中稱，經(jīng)查，上海浦東發(fā)展銀行南京分行基金銷售業(yè)務(wù)存在以下問題：
1、《上海浦東發(fā)展銀行零售銀行理財(cái)經(jīng)理管理辦法(A/1)》明確了該分行基金銷售業(yè)務(wù)內(nèi)部考核機(jī)制，但分行未將基金銷售保有規(guī)模、投資人長期投資收益等納入分支機(jī)構(gòu)和基金銷售人員考核評(píng)價(jià)指標(biāo)體系，而將基金銷售收入作為主要考核指標(biāo)，違反了《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》(證監(jiān)會(huì)令第175號(hào))第三十條第一款的規(guī)定。
2、該分行定期對(duì)理財(cái)經(jīng)理的基金銷售量進(jìn)行匯總、統(tǒng)計(jì)，并將基金銷售業(yè)績納入考核，但存在理財(cái)經(jīng)理未取得基金銷售資格的情況，違反了《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》(證監(jiān)會(huì)令第175號(hào))第三十條第二款的規(guī)定。
3、在向投資者銷售產(chǎn)品或者提供服務(wù)時(shí)，該分行未能了解客戶的誠信記錄情況，違反了《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法(2020年修正)》(證監(jiān)會(huì)令第177號(hào))第六條的規(guī)定。
4、該分行存在向普通投資者主動(dòng)推介風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)高于其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的產(chǎn)品或服務(wù)的情況，違反了《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》(證監(jiān)會(huì)令第130號(hào))第二十二條的規(guī)定。
多項(xiàng)違規(guī)之下，依據(jù)《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》第五十三條、《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》第三十七條的規(guī)定，證監(jiān)局決定對(duì)海浦東發(fā)展銀行南京分行采取責(zé)令改正的的行政監(jiān)督管理措施。據(jù)悉，該分行應(yīng)對(duì)上述問題進(jìn)行整改，并于收到?jīng)Q定之日起30天內(nèi)向證監(jiān)局提交書面整改報(bào)告，證監(jiān)局將視情況進(jìn)行檢查驗(yàn)收。
除傳統(tǒng)銀行代銷渠道，部分第三方基金銷售機(jī)構(gòu)也因基金銷售中存在違規(guī)行為，遭到通報(bào)。
據(jù)悉，河南證監(jiān)局近日對(duì)外發(fā)布《關(guān)于對(duì)和耕傳承基金銷售有限公司實(shí)施責(zé)令改正措施的決定》，該通報(bào)中指出，和耕傳承基金銷售有限公司存在以下違規(guī)問題：1、向投資者提供“先支付后認(rèn)證”服務(wù)，客戶在進(jìn)行合格投資者認(rèn)證之前，可以先支付申購資金，完成認(rèn)證后自動(dòng)進(jìn)行私募資管產(chǎn)品申購。2、向未履行特定對(duì)象確認(rèn)程序的投資者提供私募資管產(chǎn)品歷史業(yè)績、凈值數(shù)據(jù)、申贖安排、產(chǎn)品公告和合同協(xié)議等內(nèi)容的查詢權(quán)限。3、銷售公募基金時(shí)，對(duì)投資者風(fēng)險(xiǎn)揭示不到位，風(fēng)險(xiǎn)測評(píng)問卷要素不完整等。
對(duì)此，證監(jiān)局稱，上述行為違反了多項(xiàng)條款規(guī)定，現(xiàn)按照《證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第七十八條、《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》第五十三條的規(guī)定，要求和耕傳承基金銷售有限公司立即停止上述違規(guī)行為，并在2021年12月20日前予以改正。和耕傳承基金銷售有限公司應(yīng)當(dāng)在2021年12月30日前，向證監(jiān)局提交書面整改報(bào)告。
值得一提的是，和耕傳承基金法定代表人溫麗燕也被實(shí)施監(jiān)管談話措施。
根據(jù)公司官網(wǎng)資料顯示，和耕傳承基金銷售有限公司成立于2015年2月16日，注冊(cè)資本2000萬元人民幣，實(shí)繳貨幣資本人民幣2000萬元，是360數(shù)科集團(tuán)(360品牌授權(quán))旗下子公司。
天眼查信息顯示，和耕信息科技有限公司持有和耕傳承基金90%股權(quán)，是其第一大股東，和耕信息科技有限公司由上海奇步天下信息技術(shù)有限公司100%控股，天津奇信志成科技有限公司持有上海奇步天下信息技術(shù)有限公司62.58%股權(quán)，360集團(tuán)創(chuàng)始人、董事長周鴻祎是天津奇信志成科技有限公司的大股東及法定代表人。
除今年遭遇監(jiān)管措施之后，在2018年12月，和耕傳承基金銷售也曾遭到監(jiān)管處罰，據(jù)當(dāng)時(shí)披露的《關(guān)于對(duì)和耕傳承基金銷售有限公司實(shí)施責(zé)令改正監(jiān)管措施的決定》，和耕傳承基金銷售當(dāng)時(shí)一度存在以下問題：一是在銷售公募基金產(chǎn)品時(shí)未嚴(yán)格履行審慎調(diào)查程序;二是部分員工薪酬由你公司控股股東發(fā)放;三是向監(jiān)管部門報(bào)送的數(shù)據(jù)不準(zhǔn)確;四是客戶回訪工作不到位;五是《投資者權(quán)益須知》部分內(nèi)容未更新。
隨著監(jiān)管趨嚴(yán)，多家基金銷售機(jī)構(gòu)年底被監(jiān)管通報(bào)處罰，更有部分基金銷售機(jī)構(gòu)被注銷基金銷售牌照。
頭圖來源：圖蟲
