自2019年10月24日獲得首批基金投顧試點(diǎn)資質(zhì)以來，中歐基金控股子公司中歐財(cái)富的投顧業(yè)務(wù)已順利運(yùn)行兩周年。截至2021年9月30日，中歐財(cái)富投顧全平臺(tái)用戶留存率達(dá)75.4%，復(fù)購用戶占比達(dá)72.4%，用戶規(guī)模同比增長(zhǎng)512.1%。
除不斷完善多樣化的投顧策略、服務(wù)外，今年中歐財(cái)富還持續(xù)加深與券商、第三方機(jī)構(gòu)的全面合作，面向行業(yè)輸出標(biāo)準(zhǔn)化的投顧服務(wù)體系，致力于改善更多投資者的盈利體驗(yàn)。目前中歐財(cái)富已先后與螞蟻財(cái)富、天天基金、陸基金、蛋卷基金等十余家平臺(tái)合作開展基金投顧業(yè)務(wù)。
投資能力建設(shè)是中歐財(cái)富投顧業(yè)務(wù)的著重發(fā)力點(diǎn)之一。中歐財(cái)富為投顧業(yè)務(wù)組建了獨(dú)立的投資策略委員會(huì)，共享中歐基金投研框架，目前在股票、債券等多資產(chǎn)配置領(lǐng)域形成了一套相對(duì)成熟的投顧方案。
產(chǎn)品上，中歐財(cái)富投顧現(xiàn)設(shè)有“活錢管理、穩(wěn)健理財(cái)、財(cái)富成長(zhǎng)、人生規(guī)劃”四大賬戶體系、超二十種投顧策略，可以滿足投資者不同投資時(shí)長(zhǎng)、不同風(fēng)險(xiǎn)偏好和投資目標(biāo)的個(gè)性化投資需求。
“基金賺錢，基民不賺錢”一直以來是困擾行業(yè)的痛點(diǎn)，通過投顧服務(wù)提升投資者的長(zhǎng)期盈利體驗(yàn)成為了基金投顧業(yè)務(wù)一大價(jià)值。而其中“顧”的部分更是基金投顧業(yè)務(wù)的出發(fā)點(diǎn)與落腳點(diǎn)。
經(jīng)過兩年時(shí)間的摸索，中歐財(cái)富已逐漸搭建起一支70余人的投顧服務(wù)全流程團(tuán)隊(duì)，職責(zé)涵蓋法律風(fēng)控、產(chǎn)品、技術(shù)、營(yíng)銷、客服及投顧策略等，專門服務(wù)于投顧業(yè)務(wù)。團(tuán)隊(duì)提供定期的投顧業(yè)績(jī)報(bào)告、投顧策略調(diào)倉報(bào)告、市場(chǎng)解讀、不定期投資經(jīng)理見面會(huì)、線上/線下投資者答疑以及文字、直播、視頻等多形式的投教內(nèi)容，力爭(zhēng)圍繞客戶“投前-投中-投后”全生命周期開展顧問式服務(wù)，長(zhǎng)期改善客戶投資體驗(yàn)。自獲批投顧試點(diǎn)以來，中歐財(cái)富投顧在自營(yíng)及合作渠道合計(jì)推出陪伴材料2000多份，直播50余場(chǎng)，在線時(shí)長(zhǎng)超3000分鐘。
