近幾年，在國內金融業(yè)去杠桿大背景下，非標類產品最多的信托業(yè)迎來重大轉型變革，資管新規(guī)和“兩壓一降”監(jiān)管政策的出臺，推動行業(yè)積極發(fā)展非通道信托業(yè)務。壓降非標大趨勢下，投資類信托、服務類信托成為信托業(yè)轉型發(fā)展方向。
首家在H股上市的內地信托公司山東國信（01697.HK）近兩年持續(xù)推進業(yè)務轉型、積極優(yōu)化產品結構，標準化業(yè)務得到快速發(fā)展，服務實體經濟能力不斷增強，為未來高質量可持續(xù)發(fā)展充分蓄力。根據公司公布的年報顯示，2021年公司實現營收17.79億元，凈利潤4.69億元；其中信托業(yè)務收入約8.3億元，主動管理型信托收入占比高達82.7%。
業(yè)務轉型提質增效，堅定回歸信托本源
山東國信積極發(fā)展信托業(yè)務和固有業(yè)務兩大板塊，堅定高質量發(fā)展目標，由于公司正處于轉型關鍵期，兩大業(yè)務規(guī)模及收入均有所收縮。截至2021年末，山東國信信托資產規(guī)模約1564.5億元，信托業(yè)務收入約8.3億元。其中，公司主動管理型信托收入占比高達82.7%，同比上升4.7個百分點。
山東國信于2021年重點圍繞提質增效，堅守信托本源展開工作。公司積極謀劃信托業(yè)務轉型，緊抓標品發(fā)展機遇，大力推進主動管理標品的全產品線建設，“隨鑫穩(wěn)利”、“泰山寶”、“山東建設發(fā)展基金”等多只凈值化產品陸續(xù)落地，2021年底存續(xù)規(guī)模突破449億元。公司主動管理型信托業(yè)務又可以進一步分為融資類和投資類，公司重視主動投資類業(yè)務發(fā)展，與多家券商、私募基金公司等合作推進標準化投資業(yè)務，大力拓展資產證券化業(yè)務。兩大細分類型中，投資類信托數目與規(guī)模均實現大幅增長。
為能夠更靈活、更快速的實施核心業(yè)務轉型，山東國信加快體制機制改革步伐，增強轉型發(fā)展內生動力。采用“事業(yè)部+大部制”思路調整公司組織架構、優(yōu)化運行機制，設立財富管理、家族信托及資本市場三大事業(yè)部和六大業(yè)務中心，以及信托財務部、信息科技部、資產監(jiān)控中心等職能部室，持續(xù)提升服務支撐能力。
基于公司扎實推進業(yè)務轉型、優(yōu)化產品結構，并堅定服務于實體經濟及普惠金融的工作成果，山東國信于2021年榮獲業(yè)內多個獎項，包括信托業(yè)權威評選之一的“誠信托”兩項重量級獎項和“金港股”評選活動中的“最佳金融公司”等。
大力發(fā)展家族信托業(yè)務，深化財富管理變革
隨著我國人民生活水平的提高，越來越多的家庭都面臨著家族傳承的需求。家族信托在財富傳承、家族事務管理等方面的優(yōu)勢得到越來越多高凈值人士的認可。2021年，山東國信重組組織架構，重點布局家族信托和財富管理兩大業(yè)務。
2021年3月，山東國信APP家族信托模塊全新上線，支持家庭信托業(yè)務客戶在山東國信app線上提交設立申請、錄入項目信息。線上簽約、線上資產查詢等全流程線上化管理正在研發(fā)中，客戶端設立手續(xù)可在1個工作日完成，實現效率跨越式突破。架設業(yè)務全生命周期管理系統(tǒng)，滿足多平臺一體化功能需求，為客戶提供更加精細、高效的服務。
與此同時，山東國信積極推進商業(yè)模式創(chuàng)新，研發(fā)并落地了股權家族信托、保險金信托、家族慈善信托、教育金信托等創(chuàng)新型服務模式。圍繞銀行信貸難以覆蓋長尾客群、融資難等問題，不斷拓展金融同業(yè)合作，與國有大型商業(yè)銀行、全國性股份制商業(yè)銀行建立了戰(zhàn)略合作關系，并積極拓展與頭部證券公司、保險公司的合作。截至2021年底，山東國信累計設立家族信托近1100單，存續(xù)規(guī)模近220億元，保持行業(yè)領先地位。并獲評中國資產管理與財富管理行業(yè)年度峰會“金譽獎”及進入“2021中國式家族辦公室top30”行列。
財富管理方面，山東國信深入推進財富管理業(yè)務變革，設立財富管理事業(yè)部，并強化自主營銷體系建設。2021年度，公司新設北京、上海、西安、大連、東莞等財富中心，形成覆蓋華北、華東、西北、東北、華南的全國財富網絡，進一步便利客戶投資理財。截至2021年末，公司自主營銷規(guī)模達約161.7億元，同比增長45.7%。
此外，山東國信還加快布局消費信托，并積極推進慈善公益信托等多種回歸信托本源業(yè)態(tài)。短期的業(yè)績調整，有望迎來長期的高質量發(fā)展，隨著公司業(yè)務轉型及產品創(chuàng)新持續(xù)深化，轉型成果有望進一步實現落地。(CIS)
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