損失利息也要給“警察”匯款 您接著往下看
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警方和銀行合作共鑄防火墻 為七旬老人止損12萬元
這堵防火墻是如何建立和運(yùn)行的？看完本文就知道了
6月21日，沈陽公安反電信網(wǎng)絡(luò)犯罪查控中心公布了一起案例：一位老人遭遇電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，要到銀行給騙子匯款12萬元。多虧銀行工作人員警覺，及時通報警方并勸阻了老人。銀行工作人員是怎么發(fā)現(xiàn)異樣的？警方平時是怎樣與銀行合作反詐的？沈陽晚報、沈報全媒體記者采訪了此事，希望給您提個醒。
手持3張存單
老人著急匯款12萬元
6月2日上午，一位七旬老人手持3張定期存單來到盛京銀行沈陽市亞明支行，執(zhí)意要將12萬元提前取出，而且要再開一張銀行卡，并開通手機(jī)銀行轉(zhuǎn)賬限額。
前臺綜合柜員胡藝川發(fā)現(xiàn)，有一張存單下個月就要到期了。老人為什么要損失利息這么急著取款呢？在交流的過程中，老人情緒激動：“不瞞你說，我最近遇到點(diǎn)事，錢必須取出來?！薄澳闳∵@么多錢子女知道嗎？”“不能告訴子女！是‘公檢法’！”老人手里有一張小紙條，同時還與人用手機(jī)聊著微信，對方正在引導(dǎo)她如何轉(zhuǎn)賬。
主管出面勸說
民警趕到騙子掛斷電話
憑借反詐經(jīng)驗(yàn)，胡藝川認(rèn)定老人正在遭遇電信詐騙。她一邊按照預(yù)案將情況匯報給營業(yè)室業(yè)務(wù)主管張晶，一邊跟老人溝通，拖延時間。張晶立即對老人進(jìn)行勸阻，告訴她這種冒充公檢法的都是詐騙行為。但老人完全聽不進(jìn)去，情緒十分激動。她立即變換方式，表示可以辦理，請柜員安排老人填單子，安撫老人情緒的同時，快速聯(lián)系沈陽市公安局皇姑分局反詐中心請求支援。
市公安局皇姑分局反詐中心民警栗東很快趕到營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，表明身份，耐心勸阻老人，并與微信里的假警察進(jìn)行視頻通話，對方看到警察已經(jīng)到場，立即掛斷了電話。這時候，老人才相信一個多星期來與她保持聯(lián)系的是騙子。
警方表示，在該案例中，銀行工作人員靠責(zé)任、專業(yè)、擔(dān)當(dāng)、善良守護(hù)住了老人的積蓄。盛京銀行沈陽市亞明支行主管行長王巖介紹:“盛京銀行高度重視打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作，不斷強(qiáng)化主體責(zé)任，切實(shí)履行金融機(jī)構(gòu)責(zé)任擔(dān)當(dāng)，同時也提示廣大老年人，遇事多跟子女溝通，多聽銀行柜員的解釋指導(dǎo)和反詐勸阻，守住自己的錢袋子?！?/p>
誰開戶誰負(fù)責(zé)
全力打擊電信詐騙
據(jù)沈陽警方介紹，早在去年，沈陽市公安局就與人民銀行沈陽分行營業(yè)管理部簽訂了《打擊電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪協(xié)作機(jī)制》，長期保持合作共享，不斷深化協(xié)同聯(lián)動的打擊模式。
市公安局聯(lián)合人民銀行及各商業(yè)銀行定期召開專題反詐工作會議，要求銀行機(jī)構(gòu)嚴(yán)格落實(shí)“誰開卡（戶），誰負(fù)責(zé)”的工作要求，壓實(shí)銀行機(jī)構(gòu)主體責(zé)任，提升銀行賬戶風(fēng)險管理水平。全市各商業(yè)銀行高度重視，成立專項(xiàng)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，不斷加大科技和人員投入，提高銀行賬戶科技防控能力，持續(xù)開展“反詐人民戰(zhàn)爭”宣傳，依據(jù)《沈陽市銀行機(jī)構(gòu)打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作方案》，建立風(fēng)險考核機(jī)制，對賬戶管理出現(xiàn)問題的機(jī)構(gòu)人員進(jìn)行嚴(yán)肅問責(zé)。同時，對各銀行機(jī)構(gòu)現(xiàn)場倒查核查，先后對管理不到位，涉案數(shù)量較高的4家機(jī)構(gòu)23個網(wǎng)點(diǎn)采取暫停銀行卡新開立賬戶的監(jiān)管措施。
排查高危賬戶
開展防騙風(fēng)險提醒
全市銀行機(jī)構(gòu)建立緊急止付聯(lián)系人制度，實(shí)現(xiàn)7×24小時與公安機(jī)關(guān)對接，對公安機(jī)關(guān)移交的涉案賬戶做到“嚴(yán)控”，及時排查涉案賬戶開戶人在其他銀行的開戶情況，對異常賬戶果斷采取管控措施。去年以來，全市18家銀行、40多家支行網(wǎng)點(diǎn)先后協(xié)助公安機(jī)關(guān)抓獲75名涉嫌販賣銀行卡人員。人民銀行沈陽分行營業(yè)管理部對公安機(jī)關(guān)移交的11期涉案銀行賬戶進(jìn)行直接管控，排查關(guān)聯(lián)高危銀行賬戶3.4萬戶，全國涉案10.2萬人。
同時，沈陽市各商業(yè)銀行強(qiáng)化員工業(yè)務(wù)培訓(xùn)，對來行客戶開展防騙風(fēng)險提醒，及時發(fā)現(xiàn)可能正在被騙的客戶，第一時間啟動預(yù)案進(jìn)行勸阻，并通知所在轄區(qū)公安機(jī)關(guān)反詐民警共同開展攔截。今年以來，全市各銀行金融機(jī)構(gòu)累計(jì)勸阻客戶33人，避免經(jīng)濟(jì)損失168.82萬元。
自主研發(fā)系統(tǒng)
深挖排查違法開販卡人員
據(jù)了解，在省公安廳和人民銀行沈陽分行的指導(dǎo)下，2021年8月2日，人民銀行沈陽分行營業(yè)管理部上線運(yùn)行“沈陽市銀行機(jī)構(gòu)可疑開戶信息報送系統(tǒng)”。該系統(tǒng)系自主研發(fā)，用于深挖排查違法開販卡人員。通過匯總?cè)懈縻y行機(jī)構(gòu)開戶情況，打破各銀行間的信息壁壘，對可疑開戶信息開展大數(shù)據(jù)分析，及時向公安機(jī)關(guān)移交線索。
截至目前，全市各商業(yè)銀行共向公安機(jī)關(guān)移交可疑開戶線索14期，提供短期集中開立銀行卡的可疑線索2069條，協(xié)助公安機(jī)關(guān)抓獲涉案嫌疑人32人，相繼打掉52個涉詐洗錢跑分團(tuán)伙。2021年11月，該工作模式在全省得到推廣。今年，可疑開戶信息報送系統(tǒng)采集可疑開戶信息39.2萬條，拒絕開戶信息989條，存量賬戶異常信息9717條，排查出風(fēng)險預(yù)警開卡人員372人、高風(fēng)險開卡人員67人。
沈陽晚報、沈報全媒體記者 楊碩
標(biāo)簽： 公安機(jī)關(guān) 銀行機(jī)構(gòu) 人民銀行 電信網(wǎng)絡(luò) 商業(yè)銀行
