新單業(yè)務(wù)發(fā)展明顯承壓的同時(shí)，憑借投資端的出色表現(xiàn)，中國(guó)人壽(601628.SH、2628.HK)一季度業(yè)績(jī)大幅提升。
今年第一季度，中國(guó)人壽實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入3734.58億元，同比增長(zhǎng)10.6%;保費(fèi)收入3238.92億元，同比增長(zhǎng)5.2%。受疫情影響，保險(xiǎn)消費(fèi)需求釋放放緩，報(bào)告期內(nèi)中國(guó)人壽首年期交保費(fèi)為682.76億元，在上年高基數(shù)基礎(chǔ)上新業(yè)務(wù)價(jià)值同比下降13.2%，退保率為0.38%，同比上升0.10個(gè)百分點(diǎn)。
為了推進(jìn)隊(duì)伍高質(zhì)量發(fā)展，中國(guó)人壽年內(nèi)繼續(xù)壓縮代理人規(guī)模。截至一季度末，公司總銷(xiāo)售人力135.7萬(wàn)人，其中個(gè)險(xiǎn)銷(xiāo)售人力128.2萬(wàn)人，較2020年末分別減少10.1萬(wàn)人、9.6萬(wàn)人。
在持續(xù)布局長(zhǎng)久期配置類(lèi)資產(chǎn)以匹配負(fù)債的策略下，中國(guó)人壽投資端表現(xiàn)亮眼，一季度實(shí)現(xiàn)總投資收益651.12億元，同比增長(zhǎng)43.3%，總投資收益率達(dá)到6.44%，帶動(dòng)當(dāng)期公司凈利潤(rùn)提升67.3%至285.89億元，業(yè)績(jī)?cè)鏊龠h(yuǎn)超同行。
值得一提的是，此前鬧的沸沸揚(yáng)揚(yáng)的前員工舉報(bào)事件，已有調(diào)查處理結(jié)果。中國(guó)人壽同時(shí)發(fā)布通告，在經(jīng)過(guò)調(diào)查后，舉報(bào)人反映的嫩江支公司時(shí)任經(jīng)理孫某某相關(guān)違規(guī)違紀(jì)問(wèn)題部分屬實(shí)?；诖耍袊?guó)人壽給予相關(guān)責(zé)任人撤職處分，并對(duì)黑龍江省公司及嫩江支公司6名責(zé)任人進(jìn)行追責(zé)處理。
新單業(yè)務(wù)承壓投資收益帶動(dòng)業(yè)績(jī)大增
開(kāi)年以來(lái)，外部發(fā)展環(huán)境復(fù)雜多變，保險(xiǎn)行業(yè)仍處于恢復(fù)發(fā)展期。“業(yè)務(wù)發(fā)展在高基數(shù)基礎(chǔ)上承壓，整體保持穩(wěn)定。”中國(guó)人壽這樣形容一季度經(jīng)營(yíng)狀況。
今年第一季度，中國(guó)人壽實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入3734.58億元，同比增長(zhǎng)10.6%;保費(fèi)收入3238.92億元，同比增長(zhǎng)5.2%。其中，續(xù)期保費(fèi)達(dá)2214.43億元，同比增長(zhǎng)11.7%。短期險(xiǎn)保費(fèi)達(dá)335.84億元，同比增長(zhǎng)2.3%。
受疫情影響，保險(xiǎn)消費(fèi)需求釋放放緩，中國(guó)人壽新單業(yè)務(wù)發(fā)展承壓。一季度，中國(guó)人壽首年期交保費(fèi)為682.76億元，其中十年期及以上首年期交保費(fèi)為196.56億元。在2020年高基數(shù)基礎(chǔ)上，新業(yè)務(wù)價(jià)值同比下降13.2%。退保率為0.38%，同比上升0.10個(gè)百分點(diǎn)。
今年以來(lái)，中國(guó)人壽的代理人規(guī)模延續(xù)下滑趨勢(shì)。截至一季度末，公司總銷(xiāo)售人力135.7萬(wàn)人，其中個(gè)險(xiǎn)銷(xiāo)售人力128.2萬(wàn)人，較2020年末的145.8萬(wàn)人、137.8萬(wàn)人分別減少10.1萬(wàn)人、9.6萬(wàn)人，降幅分別為6.9%、7%。
中國(guó)人壽同時(shí)表示，隨著以客戶(hù)為中心的“一體多元”銷(xiāo)售布局持續(xù)深化，公司堅(jiān)持走有效隊(duì)伍驅(qū)動(dòng)業(yè)務(wù)發(fā)展之路，強(qiáng)化基礎(chǔ)管理，關(guān)注質(zhì)態(tài)提升，持續(xù)推進(jìn)隊(duì)伍高質(zhì)量發(fā)展。
長(zhǎng)江商報(bào)記者注意到，不僅僅是中國(guó)人壽，已披露一季報(bào)的壽險(xiǎn)公司中，中國(guó)平安的壽險(xiǎn)代理人隊(duì)伍也在縮減。
根據(jù)中國(guó)平安的一季報(bào)，截至報(bào)告期末，中國(guó)平安的個(gè)人壽險(xiǎn)銷(xiāo)售代理人數(shù)量為98.57萬(wàn)人，較2020年末的102.38萬(wàn)人減少3.8萬(wàn)人，降幅3.7%。
但從新業(yè)務(wù)價(jià)值來(lái)看，與中國(guó)人壽有所不同，中國(guó)平安一季度的壽險(xiǎn)及健康險(xiǎn)新業(yè)務(wù)價(jià)值同比增長(zhǎng)15.4%至189.8億元。
盡管新單業(yè)務(wù)發(fā)展承壓，但憑借投資端的出色表現(xiàn)，中國(guó)人壽一季度業(yè)績(jī)?cè)鏊龠h(yuǎn)超同行。
報(bào)告期內(nèi)，中國(guó)人壽實(shí)現(xiàn)總投資收益651.12億元，同比增長(zhǎng)43.3%，總投資收益率為6.44%;凈投資收益達(dá)413.95億元，同比增長(zhǎng)8.7%，凈投資收益率為4.08%。而2020年，中國(guó)人壽的總投資收益率和凈投資收益率分別為5.3%、4.34%。
截至一季度末，中國(guó)人壽的投資資產(chǎn)達(dá)42821.89億元，較上年末增長(zhǎng)4.5%。受益于此，今年第一季度，中國(guó)人壽實(shí)現(xiàn)歸屬于母公司股東的凈利潤(rùn)為285.89億元，同比增長(zhǎng)67.3%。
同期，中國(guó)平安、中國(guó)人保、中國(guó)太保分別實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)272.23億元、100.34億元、85.47億元，同比增長(zhǎng)4.45%、42.1%、1.9%。
調(diào)查結(jié)果公布前員工舉報(bào)部分屬實(shí)
針對(duì)此前被前員工舉報(bào)造假一事，中國(guó)人壽同步披露了調(diào)查結(jié)果。
公告顯示，今年2月24日，中國(guó)人壽就前員工張某某網(wǎng)絡(luò)實(shí)名舉報(bào)黑龍江省黑河市嫩江支公司時(shí)任經(jīng)理孫某某相關(guān)問(wèn)題，立即成立專(zhuān)項(xiàng)調(diào)查組趕赴當(dāng)?shù)卣归_(kāi)調(diào)查。
中國(guó)人壽表示，經(jīng)調(diào)查，張某某反映的嫩江支公司時(shí)任經(jīng)理孫某某相關(guān)違規(guī)違紀(jì)問(wèn)題部分屬實(shí)。孫某某任期內(nèi)嫩江支公司在銷(xiāo)售年金保險(xiǎn)產(chǎn)品時(shí)存在與銀行儲(chǔ)蓄產(chǎn)品進(jìn)行對(duì)比并承諾額外收益的問(wèn)題;在銷(xiāo)售隊(duì)伍建設(shè)和銷(xiāo)售管理中存在隊(duì)伍人力不實(shí)、活動(dòng)管理不嚴(yán)的問(wèn)題;在銷(xiāo)售過(guò)程中存在虛列費(fèi)用、套取傭金的問(wèn)題。
基于以上調(diào)查結(jié)果，中國(guó)人壽根據(jù)監(jiān)管機(jī)構(gòu)相關(guān)行政處罰和公司管理規(guī)定，決定給予嫩江支公司時(shí)任經(jīng)理孫某某撤職處分;給予黑河分公司時(shí)任總經(jīng)理黃某某撤職處分;并對(duì)黑龍江省公司及嫩江支公司6名責(zé)任人進(jìn)行追責(zé)處理。
“針對(duì)此次嫩江支公司反映出的問(wèn)題，公司將以此為戒，舉一反三，進(jìn)行全面排查，對(duì)各類(lèi)違紀(jì)違規(guī)問(wèn)題一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，嚴(yán)肅查處，絕不姑息。”中國(guó)人壽表示。
值得一提的是，對(duì)于中國(guó)人壽存在的相關(guān)違法違規(guī)事實(shí)，監(jiān)管部門(mén)出手進(jìn)行整治。4月28日，黑龍江銀保監(jiān)局官網(wǎng)披露對(duì)于中國(guó)人壽相關(guān)責(zé)任人的兩筆罰單。
其中，因中國(guó)人壽嫩江支公司存在虛掛中介業(yè)務(wù)套取傭金、給予投保人保險(xiǎn)合同約定以外的其他利益、未經(jīng)批準(zhǔn)變更營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部營(yíng)業(yè)地址等違法違規(guī)行為，黑龍江銀保監(jiān)局對(duì)于中國(guó)人壽嫩江支公司作出行政處罰，罰款50萬(wàn)元，并對(duì)主要負(fù)責(zé)人孫某某給予警告并罰款9萬(wàn)元。
此外，由于中國(guó)人壽黑河分公司存在虛列傭金及虛列費(fèi)用、內(nèi)控管理缺失等違法違規(guī)行為，黑龍江銀保監(jiān)局對(duì)其給予警告并罰款51萬(wàn)元，對(duì)相關(guān)責(zé)任人給予警告并罰款4萬(wàn)元。
二級(jí)市場(chǎng)上，今年年內(nèi)中國(guó)人壽股價(jià)表現(xiàn)平平。截至4月29日收盤(pán)，中國(guó)人壽報(bào)33.62元/股，較1月15日最高價(jià)42.32元/股下跌超20%。目前公司總市值9503億元，年內(nèi)市值最高蒸發(fā)2459億元。
