日前，央行上海總部公開(kāi)的行政處罰信息顯示，意大利裕信銀行上海分行因未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)和未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或可疑交易報(bào)告兩項(xiàng)違法行為，遭罰210萬(wàn)元。此外，包括該機(jī)構(gòu)分管行長(zhǎng)在內(nèi)的三名相關(guān)責(zé)任人也遭行政處罰，各被罰款7萬(wàn)元。
具體來(lái)看，裕信銀行上海分行此次違法行為類型共有兩項(xiàng)：一是未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)，二是未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或可疑交易報(bào)告。人民銀行上海分行對(duì)其作出罰款210萬(wàn)元的行政處罰，作出該處罰決定的日期為2020年7月23日。
同時(shí)，行政處罰信息顯示，包括裕信銀行上海分行行長(zhǎng)在內(nèi)的3名責(zé)任人一同被處罰：Niccolo Bonferroni(時(shí)任裕信銀行上海分行行長(zhǎng))、王穎(時(shí)任裕信銀行上海分行首席運(yùn)營(yíng)官及行政官、合規(guī)及反洗錢負(fù)責(zé)人(代理))和夏輝(時(shí)任裕信銀行上海分行合規(guī)及反洗錢負(fù)責(zé)人)三人均被罰沒(méi)人民幣7萬(wàn)元。
我國(guó)現(xiàn)行《反洗錢法》第三十二條中明確，金融機(jī)構(gòu)有未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)、未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告等七項(xiàng)行為之一的，由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門(mén)或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正;情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下罰款。
有支付機(jī)構(gòu)人士向藍(lán)鯨財(cái)經(jīng)表示，此次裕信銀行被處罰的案由在反洗錢領(lǐng)域比較常見(jiàn)，而近年來(lái)，反洗錢監(jiān)管也在持續(xù)加碼。
7月16日，央行反洗錢局發(fā)布2019年人民銀行反洗錢調(diào)查協(xié)查總體情況。數(shù)據(jù)顯示，去年全年，央行各分支機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)和接收重點(diǎn)可疑交易線索15755份，協(xié)助偵查機(jī)關(guān)對(duì)4007起案件開(kāi)展反洗錢調(diào)查，同比增長(zhǎng)50.47%。
央行行長(zhǎng)易綱在今年6月份公開(kāi)表示，我國(guó)已經(jīng)啟動(dòng)了《反洗錢法》的修訂工作，同時(shí)，持續(xù)強(qiáng)化國(guó)家反洗錢和反恐怖融資協(xié)調(diào)機(jī)制，并將反洗錢和反恐怖融資工作納入國(guó)務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會(huì)議事日程。此外，也拓寬反洗錢監(jiān)管的廣度、增強(qiáng)反洗錢監(jiān)管的實(shí)效，加大反洗錢處罰力度。
值得一提的是，去年7月份，上海銀保監(jiān)局在關(guān)于嚴(yán)肅查處銀行員工職務(wù)侵占案件有關(guān)情況的通報(bào)中提到，裕信銀行上海分行員工韓某某利用工作之便侵占該分行巨額資金。
上海銀保監(jiān)局檢查發(fā)現(xiàn)，裕信銀行上海分行風(fēng)險(xiǎn)管理缺位，合規(guī)、內(nèi)審等部門(mén)未能有效發(fā)揮監(jiān)督制約和預(yù)防保護(hù)作用，案件防控工作有效性嚴(yán)重不足。該員工利用銀行在內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)管理、系統(tǒng)建設(shè)等方面存在的嚴(yán)重漏洞，無(wú)指令辦理部分賬戶資金對(duì)外支付，盜用復(fù)核人密碼，將資金劃轉(zhuǎn)入由其實(shí)際控制的賬戶。
為此，上海銀保監(jiān)局依法作出行政處罰，對(duì)裕信銀行上海分行處以罰款1030萬(wàn)元人民幣;對(duì)涉案人員韓某某禁止終身從事銀行業(yè)工作; 對(duì)時(shí)任該分行行長(zhǎng)予以警告，并取消其銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事、高級(jí)管理人員任職資格2年。同時(shí)，責(zé)令該行對(duì)有關(guān)責(zé)任人嚴(yán)肅給予內(nèi)部問(wèn)責(zé)。
資料顯示，意大利裕信銀行總部位于意大利米蘭，于1998年由意大利多家主要銀行合并而成。1996年2月12日，意大利裕信銀行股份有限公司上海分行注冊(cè)成立。
去年年底，該行首席執(zhí)行官讓-皮埃爾穆斯蒂爾(Jean-Pierre Mustier)表示，在意大利銀行業(yè)應(yīng)對(duì)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)放緩和負(fù)利率之際，該行預(yù)計(jì)在2023年回報(bào)投資者20億歐元(22億美元)的股份回購(gòu)，屆時(shí)，該機(jī)構(gòu)裁員人數(shù)將超過(guò)約80
