近日，深圳私募軒鴻基金(軒鴻控股旗下公司)的投資人召開最新投資人見面會(huì)。此次，軒鴻旗下逾期私募產(chǎn)品維權(quán)群里已驗(yàn)資的410號(hào)投資人訴求很明確——安全拿回本金。這些私募產(chǎn)品主要投往房地產(chǎn)項(xiàng)目。
“從5月末到現(xiàn)在 ，我們基本每周都會(huì)跟肖建海(軒鴻控股實(shí)控人)見面談判。他承諾的都落空了——說要拿自己的房產(chǎn)、商鋪等資產(chǎn)進(jìn)行變現(xiàn)把本金還給我們。但沒有看到付諸行動(dòng)，時(shí)間就這么一拖再拖。”一名投資人稱。
禍起今年5月初，軒鴻旗下多只私募產(chǎn)品逾期。這些產(chǎn)品均號(hào)稱投向真實(shí)底層資產(chǎn)，如位于深圳前海的公寓、坂田的美食城、濱海之窗房產(chǎn)等高檔小區(qū)、學(xué)位房、人才公寓、贖樓基金等實(shí)物資產(chǎn)，但都無法退出。為此，投資人提出質(zhì)疑，軒鴻私募產(chǎn)品的部分底層資產(chǎn)(地產(chǎn)類項(xiàng)目)是否真實(shí)呢?
據(jù)已驗(yàn)資的投資人和投資經(jīng)理統(tǒng)計(jì)，軒鴻這些產(chǎn)品逾期規(guī)模共約20億元。一些投資人隨后于5月中旬、6月初分別向深圳經(jīng)偵和證監(jiān)局報(bào)案。記者獲得的報(bào)案書稱，軒鴻未兌付的產(chǎn)品共計(jì)26只，其中23只基金均以有限合伙形式募集，均沒有備案。最新的進(jìn)展是，深圳證監(jiān)局與金融辦均已介入，金融辦已要求軒鴻于7月12日之前將可覆蓋投資人本金與利息的資產(chǎn)清單匯總上繳。
曾邀名人站臺(tái)
吸引高凈值客戶
按照軒鴻控股官網(wǎng)介紹，深圳軒鴻金融控股集團(tuán)(簡(jiǎn)稱軒鴻控股)成立于2006年，業(yè)務(wù)涉及產(chǎn)業(yè)園區(qū)孵化、商業(yè)地產(chǎn)運(yùn)營(yíng)、物業(yè)大宗交易、長(zhǎng)租公寓和資產(chǎn)管理等領(lǐng)域。此外，資料顯示，軒鴻基金為軒鴻控股旗下私募機(jī)構(gòu)。軒鴻控股董事長(zhǎng)肖建海為“85后”，出生于1985年。
盡管軒鴻今年5月出現(xiàn)產(chǎn)品集中逾期，但是今年1月和2月軒鴻還陸續(xù)主辦或冠名多場(chǎng)活動(dòng)，邀請(qǐng)社會(huì)知名人士站臺(tái)，以吸引高凈值客戶。
“2019年初爆雷之前，他們還邀請(qǐng)了一些知名經(jīng)濟(jì)學(xué)家和一些退休官員站臺(tái)，去年在現(xiàn)場(chǎng)也有不少有意向投資的高凈值客戶。”投資者唐斌(化名)對(duì)記者表示。
“軒鴻除了找來有社會(huì)威望的知名人士站臺(tái)，內(nèi)部有100多名客戶經(jīng)理，產(chǎn)品信息通過客戶經(jīng)理推送給身邊朋友，營(yíng)銷起來特別厲害。”唐斌說。
“2019年4月我買的產(chǎn)品逾期后，客戶經(jīng)理才跟我說推銷產(chǎn)品投資者獲得年化收益率11%收益，客戶經(jīng)理能拿6%~7%提成，因此客戶經(jīng)理推銷動(dòng)力十足。”唐斌表示。
唐斌稱，經(jīng)過朋友轉(zhuǎn)介紹，他投資了100萬元買軒鴻的產(chǎn)品，約定年化收益率為11%，“當(dāng)時(shí)覺得實(shí)力雄厚，標(biāo)的物可靠就投資了。”
根據(jù)投資者提供的截至2019年2月18日的軒鴻理財(cái)產(chǎn)品匯總，尚未結(jié)束的基金產(chǎn)品有20只處于封賬兌付中或募集中，包括2016年9月12日成立的鴻盈四號(hào)(規(guī)模1億元)，標(biāo)的物為軒鴻·深圳核心片區(qū)優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)產(chǎn)業(yè)基金I期第四批;2017年8月15日成立的軒鴻大沖契約型基金(規(guī)模3.8億元)，用于折價(jià)受讓南山大沖華潤(rùn)城5678平方米物業(yè);2018年6月15日成立的鴻圖私募基金(規(guī)模8000萬)用于并購(gòu)深圳南山紅樹西岸694.84平方米物業(yè)等。
然而，記者拿到投資者給深圳經(jīng)偵的報(bào)案書顯示，盡管軒鴻置業(yè)(軒鴻控股旗下公司)一直宣稱從事房地產(chǎn)投資12年，深圳地產(chǎn)近10年大幅升值，“但是軒鴻實(shí)際購(gòu)買的資產(chǎn)屈指可數(shù)，除去2016年購(gòu)買前海世貿(mào)三棟商鋪外，余下的僅有2018年認(rèn)購(gòu)的22套前海嘉里商務(wù)公寓，目前這兩塊資產(chǎn)的產(chǎn)權(quán)不知道被肖建海轉(zhuǎn)移到何處，且大量募集資金投資去向不明，希望公安部門盡快調(diào)查取證。”
投資之后無法收回本金的投資者紛紛抱團(tuán)取暖，并由一些投資金額較大的投資者組建投委會(huì)與軒鴻控股肖建海等人進(jìn)行了多輪談判。
投資人與實(shí)控人
艱難拉鋸兩個(gè)月
幾份會(huì)談紀(jì)要，高度濃縮了投資人與軒鴻實(shí)控方兩個(gè)月談判的拉鋸過程。從產(chǎn)品逾期后的5月初起，多名投資人就開始了跟軒鴻的談判。
記者拿到的上述投委會(huì)會(huì)議紀(jì)要顯示，肖建海曾提出投資者成立公司，來代持其提供的軒鴻或旗下資產(chǎn)，而歸屬于肖建海名下及軒鴻資產(chǎn)如下：
一是投資深圳的房產(chǎn)，價(jià)值2.3億，需要2年拿到紅本產(chǎn)權(quán);二是深圳商鋪多個(gè)，價(jià)值3000萬;三是深圳住宅多套，價(jià)值7000萬;四是寫字樓，價(jià)值1億;五是私募之前投資的外省棚改項(xiàng)目，價(jià)值1億。
“這里一共是5.3億的資產(chǎn)，肖建海和他律師均承諾這些資產(chǎn)真實(shí)可靠。但是外省的舊改項(xiàng)目我們認(rèn)為不好處置，刨掉這部分的話，總共還有4億3000萬的資產(chǎn)待變現(xiàn)。”一名投委會(huì)委員稱。
記者了解到，肖建海名下位于福田區(qū)濱河路與彩田路交匯的聯(lián)合廣場(chǎng)A棟某房產(chǎn)、位于福田區(qū)僑城東路與白石路交匯的紅樹東方家園房產(chǎn)以及持有的深圳市軒鴻置業(yè)有限公司10.38%的股權(quán)，均遭輪候查封，實(shí)施保全措施。
肖建海曾試圖讓投資人繼續(xù)“背鍋”。記者了解到，在6月24日的投委會(huì)會(huì)議上，肖建海曾做過至少三項(xiàng)資產(chǎn)處置提議，但均遭到否決：
一是讓手中有流動(dòng)性的大額投資者，先把房產(chǎn)買下來，支付的現(xiàn)金先用來償還給小額投資人;大額投資人再將房產(chǎn)賣出去。這個(gè)方案馬上被否決，一是所有投資人均希望能盡快回籠本金，二是此舉顯然會(huì)分化投資者陣營(yíng)，有失公允。
二是根據(jù)房產(chǎn)價(jià)值，讓投資人自由組合，多人擁有一套房子的產(chǎn)權(quán)。而這個(gè)方案因操作性不強(qiáng)，并且不能盡快回籠本金，也被否決。
三是將其房產(chǎn)整體打包給某香港上市公司，按照對(duì)應(yīng)投資金額派股給投資人，該方案同樣遭否決。
“這些方案都太不具有實(shí)操性，有些還會(huì)更加損害投資人的利益，我們不可能繼續(xù)幫他背鍋。”前述投資人告訴記者。
目前，深圳市金融辦、深圳證監(jiān)局和福田街道辦均介入了軒鴻事件，并已配有固定專員對(duì)軒鴻事件進(jìn)行跟蹤。投資人曾希望官方能引入資產(chǎn)管理公司牽頭處置軒鴻系資產(chǎn)，或讓投資人自行成立公司代持處置，但這個(gè)方案未能通過。
金融辦人士的建議是，可延續(xù)進(jìn)行資產(chǎn)評(píng)估的思路，由第三方對(duì)軒鴻的資產(chǎn)、現(xiàn)金流等做評(píng)估;并要求軒鴻在7月12日之前將可覆蓋本金與利息的資產(chǎn)清單上繳。
在近一個(gè)月的來回溝通下，投資者與軒鴻目前已經(jīng)起草了資產(chǎn)移交、處置、投資款兌付的框架協(xié)議。
按照上述會(huì)議紀(jì)要內(nèi)容，肖建海表示，軒鴻控股賬戶已經(jīng)沒有流動(dòng)性。他承諾將名下一套住房進(jìn)行銷售，銷售時(shí)限是7月底;如不能售出，肖建海答應(yīng)交法院進(jìn)行拍賣處理。
“我們只能繼續(xù)等，錢能回一點(diǎn)是一點(diǎn)。”一名參加上述投資人見面會(huì)的投資人對(duì)記者說。(記者 劉筱攸 胡飛軍)
