股市回暖，催生場外配資平臺有死灰復(fù)燃之勢。
4月16日晚間，證監(jiān)會再度發(fā)文稱，堅(jiān)定不移地打擊違法違規(guī)的場外配資行為。而這一表態(tài)距離上次發(fā)聲嚴(yán)打場外配資，僅過了約50天時(shí)間。
年初至今，滬指已上漲30.84%，深成指上漲42.88%。截至昨日收盤，上證綜收漲0.29%，報(bào)3263.12點(diǎn)，深證成指漲0.55%，報(bào)10344.43點(diǎn)，創(chuàng)業(yè)板指漲1.17%，報(bào)1717.44點(diǎn)。
新京報(bào)記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，A股站上3000點(diǎn)的行情之下，曾經(jīng)被稱為“造夢機(jī)”的場外配資帶著10倍杠桿卷土重來。而不少配資平臺，都存在實(shí)繳資本與認(rèn)繳資本不匹配的狀態(tài)，實(shí)繳資金有的為0。
監(jiān)管
證監(jiān)會：堅(jiān)定不移地打擊場外配資
證監(jiān)會在4月16日發(fā)布的答記者問中表示，高度關(guān)注資本市場場外配資情況，堅(jiān)定不移地打擊違法違規(guī)的場外配資行為，堅(jiān)決維護(hù)投資者合法權(quán)益和資本市場正常秩序。并稱已關(guān)注到(海南貝格富科技有限公司疑似跑路)相關(guān)報(bào)道，并在第一時(shí)間組織核查。
證監(jiān)會稱，經(jīng)查，海南貝格富科技有限公司不具備經(jīng)營證券業(yè)務(wù)資質(zhì)。目前，公安機(jī)關(guān)已經(jīng)接到多名投資者報(bào)案，反映海南貝格富科技有限公司涉嫌以場外配資為名實(shí)施詐騙。
證監(jiān)會將密切關(guān)注案件進(jìn)展情況，積極配合案件查處，嚴(yán)懲不法分子，并鄭重提醒廣大投資者，所謂的場外配資平臺均不具備經(jīng)營證券業(yè)務(wù)資質(zhì)，有的涉嫌從事非法證券業(yè)務(wù)活動(dòng)，有的甚至采用“虛擬盤”等方式涉嫌從事詐騙等違法犯罪活動(dòng)。廣大投資者提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識，遠(yuǎn)離場外配資，以免遭受財(cái)產(chǎn)損失。如因參與場外配資被騙，請及時(shí)向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)案。
事實(shí)上，近兩個(gè)月前的2月25日，針對市場反映“場外配資有所抬頭”問題，證監(jiān)會新聞發(fā)言人答記者問時(shí)表示，證監(jiān)會密切關(guān)注，指導(dǎo)有關(guān)方面依法加強(qiáng)對交易的全過程監(jiān)管。各證券公司要嚴(yán)格執(zhí)行經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)及融資融券客戶適當(dāng)性管理，加強(qiáng)異常交易監(jiān)控，認(rèn)真做好技術(shù)系統(tǒng)安全防護(hù)。同時(shí)，也希望廣大投資者理性投資，防范投資風(fēng)險(xiǎn)。
對于隨著行情好轉(zhuǎn)違法違規(guī)的場外配資有所露頭，監(jiān)管頻頻發(fā)聲，為其戴上緊箍。2月27日，證監(jiān)會主席易會滿在國新辦新聞發(fā)布會上表示，必須敬畏風(fēng)險(xiǎn)，堅(jiān)持底線思維、運(yùn)用科學(xué)方法，著力防范化解重大金融風(fēng)險(xiǎn)。易會滿強(qiáng)調(diào)：“堅(jiān)持精準(zhǔn)施策，精準(zhǔn)做好股票質(zhì)押、債券違約、私募基金、場外配資和地方各類交易場所等重點(diǎn)領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)的防范化解處置工作。”
不足一個(gè)月后，證監(jiān)會黨委強(qiáng)調(diào)，必須精準(zhǔn)有效處置重點(diǎn)領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)。要切實(shí)增強(qiáng)憂患意識，堅(jiān)持歷史觀和辯證法，堅(jiān)持精準(zhǔn)施策，精準(zhǔn)做好股票質(zhì)押、債券違約、私募基金、場外配資、監(jiān)管對象各類資管業(yè)務(wù)和地方各類交易場所等重點(diǎn)領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)處置，打好防范化解重大金融風(fēng)險(xiǎn)攻堅(jiān)戰(zhàn)。
記者注意到，其實(shí)早在3月初，作為場外配資較為集中的地區(qū)，廣東、浙江證監(jiān)會率先召開座談會了解場外配資情況。
調(diào)查
誘人信息背后：配資平臺存虛假宣傳陷阱
4月17日，記者登錄證監(jiān)會此次點(diǎn)名的貝格富官網(wǎng)看到，目前所有信息已無法顯示，僅“致信”用戶稱：我司決定停掉所有股票配資的業(yè)務(wù)。
根據(jù)其此前官網(wǎng)簡介，海南貝格富科技有限公司為客戶提供專業(yè)的股票基金金融服務(wù)。據(jù)悉，該配資平臺和其他線上平臺相比手續(xù)費(fèi)較低，如說10萬本金，配資8倍杠桿，利息只要8000元/月。網(wǎng)站宣稱其為國內(nèi)公認(rèn)最大實(shí)盤配資平臺。
不過，記者查閱海南貝格富的工商信息發(fā)現(xiàn)，盡管其自稱提供專業(yè)的金融服務(wù)，但該企業(yè)屬于科技推廣和應(yīng)用服務(wù)公司，經(jīng)營范圍中并無任何股票基金金融服務(wù)相關(guān)業(yè)務(wù)。
天眼查顯示，海南貝格富科技有限公司成立于2018年9月3日，注冊資金為5000萬元人民幣，江俊為最大股東，出資3000萬元，持股比例為60%，另一大股東為莊宇航，出資2000萬元，持股40%。
值得注意的是，雖然注冊資金為5000萬元人民幣，但認(rèn)繳出資日期為2048年12月31日，目前，實(shí)繳資金數(shù)量暫未顯示。此外，經(jīng)海口民警初查，海南貝格富科技有限公司注冊地為海市高新區(qū)創(chuàng)業(yè)孵化中心A樓5層，但實(shí)際不在該地址辦公。
4月17日，記者在百度搜索“配資”二字，就會出現(xiàn)數(shù)頁的場外配資網(wǎng)站網(wǎng)址，投資項(xiàng)目包括股票、原油期貨等，點(diǎn)擊進(jìn)入該類網(wǎng)頁，一般會在明顯位置顯示“1-10”倍杠桿等字樣，還有的場外配資頁面在首頁提示，“我出錢，你炒股，盈利全歸你”的宣傳語。
然而，在這些誘人信息的背后，隱藏著不少陷阱。不少配資平臺存在虛假宣傳和虛假信息。新京報(bào)記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，在簡配資平臺上，按照簡配資官網(wǎng)所示，該平臺屬于深圳市簡信達(dá)實(shí)業(yè)有限公司，記者隨后在天眼查上發(fā)現(xiàn)，這家公司的注冊時(shí)間為2017年4月17日，經(jīng)營范圍為投資興辦實(shí)業(yè)(具體項(xiàng)目另行申報(bào));財(cái)務(wù)咨詢;代理記賬;企業(yè)登記代理等，并不包含平臺所提供的融資借貸業(yè)務(wù)，且多次因登記的住所或經(jīng)營場所無法聯(lián)系、未按規(guī)定提交年度報(bào)告信息等事宜多次被列企業(yè)經(jīng)營異常名錄。
天眼查中所示，這一公司的注冊資本高達(dá)1億人民幣，然而截至4月17日，該平臺實(shí)繳資本為1萬元。記者注意到，簡配資并非個(gè)例，雖然在有的平臺的官網(wǎng)中都明確寫出，該公司注冊資金上千萬，但實(shí)繳資金很多都是1萬元以下，甚至還有幾家平臺的實(shí)繳資金始終保持在0元。
此外，場外配資平臺宣傳的有合作關(guān)系的券商、銀行并未與之合作，大部分平臺在官網(wǎng)特別標(biāo)注出該平臺存在合作伙伴，包括銀行、券商、財(cái)經(jīng)媒體、門戶網(wǎng)站等。但記者從銀行、券商處了解到，他們與這類配資平臺并沒有合作關(guān)系。
記者注意到，在平臺的網(wǎng)站所展示的已在平臺注冊，成為其受益者的成功案例，也存在虛假宣傳現(xiàn)象。不少的配圖來自于圖片庫，同一張照片還曾被用于壽險(xiǎn)、工作裝配飾等其他廣告宣傳網(wǎng)頁。
起底
虛擬盤如何套取投資者資金?
證監(jiān)會此次提醒廣大投資者，所謂的場外配資平臺均不具備經(jīng)營證券業(yè)務(wù)資質(zhì)，有的甚至采用“虛擬盤”等方式涉嫌從事詐騙等違法犯罪活動(dòng)。
能夠套取投資者資金的虛擬盤是什么?據(jù)業(yè)內(nèi)人士介紹，虛擬盤是根據(jù)股票交易規(guī)則，基于一種虛擬平臺實(shí)現(xiàn)股票買賣的炒股手段。虛擬盤交易規(guī)則均以現(xiàn)實(shí)股市為基礎(chǔ)，但又略有區(qū)別，例如交易時(shí)間、漲跌幅限制等。“比如一些炒股大賽，用的就是虛擬盤的交易方式。”該業(yè)內(nèi)人士介紹。
一般來說，股票配資用戶使用的賬戶有兩種，一種是券商賬戶，另外一種是資管賬戶，也被稱為分倉賬戶。分倉賬戶往往不是用券商的炒股軟件登錄，而是用第三方交易軟件。
一些詐騙性質(zhì)的配資平臺通過虛擬盤，對接到交易軟件上，和配資用戶進(jìn)行對賭。“用戶炒股輸?shù)腻X，直接到了配資平臺的手上。用戶做的所有交易操作，都沒有對接到券商以及交易所，不屬于真正的股票交易。”一位券商工作人員介紹說。
業(yè)內(nèi)人士介紹，為了躲避監(jiān)管，虛擬盤網(wǎng)站的特點(diǎn)是網(wǎng)址大多由純數(shù)字構(gòu)成，服務(wù)器放在境外。
“券商的兩融業(yè)務(wù)要求高而且杠桿比例低，開通券商的融資融券業(yè)務(wù)需要不低于50萬的個(gè)人資產(chǎn)，杠桿為1倍，但場外配資只要你想，5倍、8倍、甚至10倍的杠桿都可以達(dá)成，而且沒有對于個(gè)人資產(chǎn)的硬性要求，只要投資者有這種需求，基本都可以實(shí)現(xiàn)。所以盡管一些配資平臺要求的費(fèi)率不低，但仍有抱有賭徒心態(tài)的投資者趨之若鶩。”一位炒股近10年的老股民告訴記者：“這種情況下，如果有平臺開出較低費(fèi)率，對于有這種意向的投資者就很有吸引力”。
據(jù)上述股民稱，大多數(shù)這種交易不能在官網(wǎng)在線進(jìn)行，而是通過下載軟件。另外一名曾因配資遭受財(cái)產(chǎn)損失的投資者告訴記者，很多配資平臺的交易賬戶需要由投資者和配資公司共同掌握，賬戶的安全性也得不到保障。
“配資機(jī)構(gòu)并非從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的合法機(jī)構(gòu)，沒有內(nèi)控、風(fēng)控和外部監(jiān)督，因而游離在法律監(jiān)管的灰色地帶，與個(gè)人投資者風(fēng)險(xiǎn)承受力明顯不匹配，投資者需自覺遠(yuǎn)離。”一位券商業(yè)務(wù)人員告訴記者。
來自某前部券商的營業(yè)部工作人員告訴記者，投資者可以要求配資平臺提供股票交易交割單，通過核對交易時(shí)間、交易數(shù)量以及下單的價(jià)格等，能夠分辨是否是實(shí)盤交易。
■ 嚴(yán)打場外配資
2月25日 證監(jiān)會新聞發(fā)言人答記者問時(shí)表示，證監(jiān)會密切關(guān)注，指導(dǎo)有關(guān)方面依法加強(qiáng)對交易的全過程監(jiān)管。
2月27日 證監(jiān)會主席易會滿在國新辦新聞發(fā)布會上表示，精準(zhǔn)做好股票質(zhì)押、債券違約、私募基金、場外配資和地方各類交易場所等重點(diǎn)領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)的防范化解處置工作。
3月7日 廣東證監(jiān)局召集轄區(qū)相關(guān)證券營業(yè)部負(fù)責(zé)人座談，對證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)防范場外配資風(fēng)險(xiǎn)提出明確要求，包括禁止與各類配資機(jī)構(gòu)合作開展業(yè)務(wù)。
3月8日 浙江證監(jiān)局召開轄區(qū)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)合規(guī)風(fēng)控管理座談會，督促各證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)增強(qiáng)合規(guī)風(fēng)控意識，夯實(shí)內(nèi)控，未雨綢繆。
3月8日 中證協(xié)召集符合外部接入條件的券商舉行了專題會議，主要內(nèi)容為券商外部接入和嚴(yán)禁配資。
3月8日 深圳證監(jiān)局在深圳也召開座談會，討論關(guān)于場外配資相關(guān)事宜。
3月18日 西部證券以及首創(chuàng)證券營業(yè)部高管因場外配資被當(dāng)?shù)刈C監(jiān)局通告免職。
3月19日 證監(jiān)會黨委強(qiáng)調(diào)，要切實(shí)增強(qiáng)憂患意識，堅(jiān)持歷史觀和辯證法，堅(jiān)持精準(zhǔn)施策，精準(zhǔn)做好股票質(zhì)押、債券違約、私募基金、場外配資、監(jiān)管對象各類資管業(yè)務(wù)和地方各類交易場所等重點(diǎn)領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)處置，打好防范化解重大金融風(fēng)險(xiǎn)攻堅(jiān)戰(zhàn)。
4月16日 證監(jiān)會發(fā)布答記者問稱，高度關(guān)注資本市場場外配資情況，堅(jiān)定不移地打擊違法違規(guī)的場外配資行為，堅(jiān)決維護(hù)投資者合法權(quán)益和資本市場正常秩序。(張思源)
